Was sind Geldwäsche-Gesetze?

Geldwäschegesetze umfassen Richtlinien, Regelungen und die Gesetzesvorschriften, die ungültige Bargeschäfte aufdecken und bestrafen sollen. Geldwäsche sind Bemühungen, Kapitalsblick gesetzmäßig zu bilden. Das heißt, möchten Verbrecher scheinen, als ob sie das Geld von einer gesetzmäßigen Quelle erwerben. Geldwäschegesetze erfordern Bänke und Geschäfte, bestimmten Verhandlungen die Regierung zu berichten.  

In den US umfassen Geldwäschegesetze die Bank-Geheimhaltung-Tat, die Bänke und andere Finanzinstitute erfordert, Bargeschäften über $10.000 US-Dollar (USD) auf einem Valutageschäftreport (CTR) die Regierung zu berichten. Sie erfordert auch Finanzinstitute, korrekte Kundenkennzeichnung zu erreichen und korrekte Unterlagen von Verhandlungen beizubehalten. Dieses erlaubt der Regierung, die Bewegung des Geldes oder aus in das Land heraus zu überwachen. Es bildet es auch einfacher, damit die Regierung die Personen kennzeichnet, die mit den Verhandlungen beschäftigt gewesen werden.

Geldwäscheregelungen in den US treffen auch auf Kasinos, Auto-Vertragshändler, Sicherheitsvermittler und die Einzelpersonen oder Firmen, die mit Immobilienverhandlungen beschäftigt gewesen werden zu. Zusammen mit Bänken werden diese Geschäfte angefordert, um CTR-Reports vorzulegen. Geschäfte und Finanzorganisationen müssen CTR-Reports mit dem Finanzverbrechen-Durchführung-Netz (FinCEN) vorlegen, das eine Agentur innerhalb des US-Finanzministeriums ist. FinCEN ist für die Implementierung der US-waschenden Gesetze verantwortlich. Es sammelt Informationen, analysiert Daten und verteilt Reports auf Vollzugsbehörden in den US und in anderen Nationen, um Geldwäsche zu bekämpfen.

Einige Einzelpersonen fingen an, Verhandlungen zu strukturieren, um CTR-Anforderungen zu vermeiden. In der Antwort wurden Geldwäschegesetze geändert, um Bänke und andere Wesen zu erfordern, einen misstrauischen Tätigkeitsbericht vorzulegen (SAR). Dieser Report ist notwendig, selbst wenn eine Verhandlung nicht $10.000 USD übersteigt. Stattdessen müssen diese Organisationen einen SAR archivieren, wenn sie einfach vermuten, dass etwas ungewöhnlich aussieht. Zusätzlich lassen Geldwäschegesetze es ein Straftat eine Verhandlung strukturieren, um CTR-Anforderungen zu vermeiden.  

Strafen umfassen Geldstrafen, Einsperrung und Verwirkung der Erträge. In einigen Fällen konnte Störung, über misstrauische Tätigkeit zu berichten eine Verletzung der waschenden Gesetze und vorgeschriebene Gefangenschaft in einigen Nationen ergeben. Geldwäschegesetze in den US erlegen Geldstrafen dem Noncomplying Finanzinstitute auf. US-Bänke können Versicherungsdeckung vom Federal Deposit Insurance Corporation auch verlieren, (FDIC) wenn sie mit Geldwäschegesetzen übereinstimmen nicht können.  

Kritiker der Geldwäschegesetze äußern Bedenken, dass solche Gesetze übermäßig ausgedehnt sind und verletzen Privatlebenrechte. US-Gesetz z.B. verbietet Finanzinstitute und andere Sektoren von informierenden Kunden, dass es Bericht sie zur Regierung ist. Privatpersonen und Unternehmen können Strafverfolgung sogar gegenüberstellen, selbst wenn sie kein Wissen haben, dass Verbrecher Geld durch ihre Firmen waschen. Dieses konnte die unschuldigen Personen ergeben, die Zeit im Gefängnis und/oder im Zahlen der erheblichen Geldstrafen dienen gemusst wurden, wenn es schuldig gefunden wird. Selbst wenn ein Gericht Einzelpersonen nicht schuldig findet, in einigen Fällen müssen sie Strafverfolgung aushalten und vielleicht Bankrott machen, bei Gericht verteidigend.