Was ist Unternehmenskassenhaltung?

Unternehmenskassenhaltung ist der Prozess, dem eine große Organisation verwendet, um seinen Bargeldumlauf zu handhaben. Einige Organisationen anrufen diese FunktionsFinanzdisposition s, weil häufig der organization’s Schatzmeister für den Prozess verantwortlich ist. Der Prozess umfaßt Einstellungspolitik, handhabenansammlungen und abschließt kurzfristige Investitionen und Risikomanagement d. Jede Organisation verursacht und einführt seinen eigenen Kassenhaltungsprozeß en.

Die Firma einstellt seine Politik hinsichtlich der Gutschriftverlängerung, der Zahlungsausdrücke, der Ansammlungsprozesse und der Barinvestition nd. Jeder dieser Bereiche ist ein Faktor im Unternehmenskassenhaltungsprozeß. Die Gutschriftverlängerungspolitik gehandhabt gründete nach der organization’s Risikoposition. Die Zahlungsausdrücke, die einer spezifischen Gruppe Klienten bewilligt, eingestellt en, um die company’s Kassenposition zu handhaben. Bestimmte Klienten können kurze Zahlungsfenster empfangen, während andere Klienten eine längere Zeit haben können, in der Rechnungen zahlen.

Eine Organisation muss feststellen, wie sie sein Risiko handhabt. Einige Firmen wohlfühlen mit einem höheren Grad an Risiko rad, um eine grössere Rückkehr auf einigen ihrer Investitionen zu empfangen. Diese Organisationen können in ihrer Unternehmenskassenhaltungspolitik feststellen, dass sie Gutschrift auf eine größere Gruppe Klienten ausdehnen. Sicher dieser Klienten kann ihre Zahlungen nicht leisten, aber, indem man die Zahl Klienten erhöht, zu denen Gutschrift ausgedehnt ist, ist die Firma wahrscheinlich, mehr Geschäft, als zu gewinnen sie verliert.

Ansammlungsprozesse schwanken auch durch Firma- und Klientenunterseite. Einige Firmen beschließen, die ganze oder ein Teil Ansammlungsanzeigenprozeß zu automatisieren. Andere Firmen können den Zahlungsmustern ihrer Klienten folgen, um festzustellen, wann eine Anzeige notwendig ist. Noch können andere Firmen eine Karotte- und Stockphilosophie verwenden, um Ansammlungen zu verbessern, in denen der Klient einen Diskont empfängt, wenn der Klient früh zahlt aber abhängig von einer Zinsbelastung ist, wenn der Klient spät zahlt. Jedes Unternehmenskassenhaltungsprogramm sollte zur Firma und zu seinen Klienten personifiziert werden, um den company’s Bargeldumlauf zu erhöhen.

Einige Firmen bilden kurzfristige Investitionen using das überschüssige Bargeld innerhalb der company’s Konten an einem gegebenen Tag. Die Prozesse, die verwendet, um festzustellen, wie viel Bargeld mehr als notwendig die company’s Tageszeitungsnotwendigkeiten ist, sind normalerweise innerhalb des Unternehmensbargeld-Verwaltungsplans enthalten. Der Schatzmeister investiert nur dieses Bargeld, das die Firma nicht in einem gegebenen Tag oder in einem Zeitraum benutzt. Viele großen Firmen bilden die kurzfristigen Investitionen auf einer täglichen Basis, während kleinere Firmen die Investition auf einer wöchentlichen oder Monatsbasis bilden konnten.