Was ist ein Finanzverwaltung-Berater?

Ein Finanzverwaltung-Berater (FMA) ist jemand, der die Anforderungen abgeschlossen hat, die vom kanadischen Sicherheits-Institut für (CSI) diese Kennzeichnung innerhalb Kanadas der Finanzindustrie eingestellt werden. CSI stellte die Kennzeichnung am 1. Dezember 2008 ein und ersetzte sie durch einen neuen Beglaubigungsstandard, das gemietete Fachmann strategische Wealth® Programm. Obgleich die Finanzverwaltung-Beraterkennzeichnung nicht mehr angeboten wird, hat CSI Einzelpersonen erlaubt, die bereits die Anforderungen abgeschlossen hatten, die Kennzeichnung zu empfangen. Wie jeder Finanzberater tritt ein beglaubigter Finanzverwaltung-Berater als ein Finanzplaner für Firmen und Einzelpersonen auf und stellt die Finanzberatung für eine Gebühr, Kommission oder einen Prozentsatz der Anlagegüter zur Verfügung.

Das Finanzverwaltung-Beraterbescheinigungprogramm basierte auf erforderlichem coursework und den Prüfungen, die durch das CSI gefördert wurden. Um die FMA Kennzeichnung zu empfangen, muss ein Finanzfachmann das coursework mit mindestens einer 60-Prozent-Kerbe vor dem Nehmen der sechs Prüfungen abgeschlossen haben um den Bescheinigungprozeß abzuschließen. Das Programm war der Kennzeichnung des zugelassenen Finanzplaners ähnlich, die in den Vereinigten Staaten, in Kanada und in einigen anderen Ländern vorhanden ist.

Als Teil des FMA Bescheinigungprogramms musste jeder Fachmann mehr als 500 Stunden lang ausbilden, indem er coursework an den Anstalten der Ausbildung- und Erziehungskorporationen nahm. Kurse konnten in den traditionellen Klassenzimmereinstellungen oder über Lernprogramme des Abstandes abgeschlossen werden. Alle Prüfungen wurden dann durch das CSI beaufsichtigt, um Bescheinigung als Finanzverwaltung-Berater zu beenden.

Nachdem er bestätigt worden war könnte ein Finanzverwaltung-Berater Klienten mit der Finanzberatung und der Planung dann versehen. Finanzplanung konnte die Erfassung von Daten, die planenden Finanzziele umfassen und einen Finanzplan entwickeln und die Überwachung client’s kommen weiter. Ein Finanzplaner, der eine FMA Kennzeichnung hält, kann mit Klienten auf Nachlassplanung, Finanzruhestandwahlen, Vermögensverwaltung, Ausbildungsplanung, Steuerwahlen und Risikomanagement sich beraten.

In bestimmten Fällen konnte ein Berater einem Klienten mit der Klärung von Finanzstatus für Steuer oder zugelassene Zwecke auch helfen. Ein geregistrierter Berater hilft auch Klienten, für die kurzfristigen und langfristigen Finanzziele beim Vorbereiten eines Portefeuilles von Anlagepapieren zu planen, das die Bedürfnisse der Familien und der Firmen erfüllt. Der Rat eines persönlichen Finanzexperten stellt häufig Frieden des Verstandes für Einzelpersonen zur Verfügung, die Finanzrisiken gegenüberstellen.

Zusätzliche Aufgaben eines Finanzverwaltung-Beraters umfassen die Beratung mit Klienten auf den rechtlichen, ethischen und Rechtsfragen Betreffend Finanzen. An einigen Unternehmen unterstützen Finanzberater mit Marketing und Klientenzurückhalten. Viele Leute ersuchen um den Rat der Experten, um eine beständige Finanzplattform für Ruhestand sicherzustellen. Zusätzlich Privatunternehmen konnte schauen, um einen Finanzberater einzustellen, um Angestellte mit Sparungen, Nachlassplanung und Ruhestandplanung zu unterstützen. Finanzverwaltung-Berater sind auch innen die Nachfrage, zum der Kompliziertheit der Investitionsprodukte und der Finanzwahlen für Einzelpersonen zu erklären und privatrechtliche Unternehmungen.