Was ist ein Reichtum-Berater?

Ein Reichtumberater ist ein Fachmann, der eingestellt, um Privatpersonen, Familien oder Unternehmen auf Investitionswahlen und Gelddisposition zu raten. Trotz des Titels braucht eine Person, nicht wohlhabend traditionsgemäß zu sein, ein Reichtum advisor’s Dienstleistungen zu gebrauchen. Reichtumberater können bei so wenigem wie planend und Kassenhaltung helfen oder soviel wie bei der Portefeuille von Anlagepapierendiversifikation, beim Zustand und bei der Steuerplanung und bei der Ruhestand-Investitionsplanung. Reichtumberater sind im Allgemeinen entweder Buchhalter oder Rechtsanwälte, die mit anwendbarer Erbschaft und Steuerrechten vertraut sind. Berater arbeiten häufig als Teil einer Investitions- oder Strategienmannschaft an einem Unternehmen, aber können auch unabhängig arbeiten.

Das Primärziel eines Reichtumberaters ist, Klienten zu helfen, Finanzen auf eine vorteilhafte und rentable Art zu strukturieren. Der Berater festsetzt die client’s gesamte Finanzsituation t und betrachtet Anlagegüter wie Aktien, Ruhestandkonten, Bankkonten und Sachanlagevermögen, und anbietet dann Empfehlungen für Tätigkeit t. Die Empfehlungen sollten zu den client’s spezifisch hergestellt werden wünscht. Einige Klienten möchten ihre gegenwärtige Finanzsituation nur beibehalten, während andere ihre Investitionen erweitern möchten, abschirmen ihre Anlagegüter von den Steuern oder Plan für die Verteilung ihrer Anlagegüter zu den Kindern und zu den Enkelkindern. Ein Reichtumberater kann bilden Empfehlung-und kann Tätigkeit-in allen diese Bereiche und in mehr nehmen.

Weil ein Reichtumberater Zugang zu den empfindlichen Finanzinformationen und in vielen Fällen hat wirklich Geld in den verschiedenen Konten handhaben, ist Vertrauen ein wesentliches Element im Beraterklient Verhältnis. Aus diesem Grund wählen viele Leute die Reichtumberater, die auf vorherigen Erfahrungen basieren. Ein Paar konnte ihren Steuerbuchhalter bitten, ihren Zustand auch zu strukturieren, zum Beispiel oder ein Geschäftsmann konnte seinen Unternehmensrechtsanwalt bitten, einen Blick an seinem Portefeuille von Anlagepapieren zu nehmen. Mindestens in den Vereinigten Staaten, genehmigt Buchhalter und Rechtsanwälte normalerweise, um den Reichtum zu tun, der keine Angelegenheit ihr Spezialgebiet plant und rät, aber sie können die notwendige Sachkenntnis möglicherweise nicht immer haben. Während Vertrauen das wichtigste Element ist, wenn es einen Reichtumberater vorwählt, bilden Sachkenntnis und Erfahrung ein nahes zweites.

Die Welt von Investitionen und von Steuerplanung ist, mit den verschiedenen Richtlinien kompliziert, die in den verschiedenen Jurisdiktionen anwendbar sind. Die sehr besten Reichtumberater haben normalerweise umfangreiche Erfahrung, mit der Investition spezifisch zu arbeiten, die strukturiert und Gelddisposition und haben ein Arbeitswissen des Einheimischen und, wo benötigt, der internationalen Übergangs, gesetze. Viele Reichtumberater arbeiten auch in den Unternehmen, in denen sie von den Experten umgeben, die leicht konsultiert werden können. Zukünftige Klienten in der Lage sind normalerweise, Reichtumberater, bevor sie offiziell sie zu interviewen, die eine gute Gelegenheit sein können, eine Richtung der advisor’s Pers5onlichkeit zu erhalten, und treffen, persönlichen Bericht festzusetzen. Klienten können ein Interview auch verwenden, um zu erlernen, wo der Reichtumberater ausgebildet, wie er im Allgemeinen Geschäft tätigt und welche ein bisschen Erfahrung er hat.

Ratene Reichtum, der für die, die ihn tun, ist häufig eine exklusive Jobfunktion, obwohl die Berater fast immer erste Rechtsanwälte oder zugelassene Buchhalter sind. Einige Leute eintragen entweder Buchhaltung oder Gesetz mit dem Eilziel des Werdens ein Reichtumberater -, während andere als Ärzte für Allgemeinmedizin anfangen, die dann Übergang in den Reichtum, der im Laufe der Zeit rät. Reichtumberatergebühren unterscheiden gegründet auf der advisor’s Erfahrung und das Renommee, Position und die Kompliziertheit von Anweisungen, aber sind in den meisten Fällen mit den führenden Gebühren für Steuer und zugelassene Fachleute angemessen.