Was ist ein zugelassener Finanzberater?

Ein zugelassener Finanzberater ist eine Einzelperson, die Spezialausbildung empfangen, um Leuten zu helfen, Geld zu handhaben. Ein Berater kann Leuteetat für Hauptlebenziele, wie Kaufen eines Hauses und Zurückziehen häufig helfen. Er oder sie können den entschiedenen Leuten auch helfen wie und wo man das Geld eines Klienten investiert und welche Arten zu kaufen der Versicherung. Während Bescheinigung nicht angefordert, ein Finanzberater zu sein, ist es eine nützliche Bescheinigung.

Die meisten Finanzberater empfangen einen Nichtgraduierten Grad, häufig in einem finanzieren-in Verbindung stehenden Thema wie Geschäft, Buchhaltung oder Volkswirtschaft. Sobald eine Person diesen Grad hat, können er oder sie ein Finanzberater ohne irgendein weiteres Training oder Bescheinigung normalerweise werden. Bescheinigung jedoch bildet häufig die Person vermarktungsfähiger im Jobfeld und im Privatsektor.

Eine der allgemeinsten und weithin bekanntesten Arten der Bescheinigung für Finanzberater ist das zugelassene FinanzPlanner® oder CFP, Bescheinigung. Berater aus Ländern ganz um die Welt können auf diese Bescheinigung ausbilden und prüfen. Der Prozess ist ziemlich beteiligt und hat im Allgemeinen einige Schritte.

Gewöhnlich den Prozess des Werdens anzufangen ein zugelassener Finanzberater, muss ein Anwärter bestimmte Vorbedingungen zuerst treffen. Z.B. müssen er oder sie einige Jahre der Berufserfahrung in der Finanzempfehlung oder in einem ähnlichen Feld normalerweise gewinnen. Dann muss der Berater bestimmten Ausbildungsanforderungen über dem grundlegenden Nichtgraduierten Grad, wie Abschluss eines bestimmten Satzes Finanzplanungskategorien oder Erhalten eines akademischen Grads auf den Gebieten wie Gesetz und Geschäft hinaus normalerweise genügen.

Sobald diese Vorbedingungen getroffen, können Berater normalerweise fortfahren, den Bescheinigungtest des Beamten CFP® zu nehmen. Dieser Test im Allgemeinen dauert einige Stunden und umfaßt eine große Auswahl von Themen, einschließlich die Haushaltsplanung, Ruhestandplanung, Einkommenssteuerplanung und die Investierung in Aktien und Obligationen in. Sobald ein Bewerber die Prüfung besteht, müssen er oder sie eine Überprüfung der Vorgeschichte normalerweise durchmachen. Nach erfolgreicher Beendigung von diesem und Zahlung der erforderlichen Gebühren, bewilligt einer Einzelperson normalerweise CFP® Bescheinigung und ein zugelassener Finanzberater zu werden.

Der Job eines zugelassenen Finanzberaters kann ziemlich mannigfaltig sein. Einige können für Finanzorganisationen, wie Bänke arbeiten, während andere als Gebühr-gegründeter Berater privat arbeiten können. Zusätzlich zum Beraten der Leute über Versicherung und zur Investierung der Angelegenheiten, können einige zugelassene Finanzberater Versicherung oder Aktien und Obligationen auch verkaufen. Im Allgemeinen angefordert zusätzliche Lizenzen oder Bescheinigungen r, um solche Produkte zu verkaufen. Berater können bei den täglichen Ausgabengewohnheiten und bei den kurzfristigen Sparungszielen auch helfen.