Was tut ein Hauptfinanzberater?

Ein Hauptfinanzberater oder ein Finanzleiter ist ein anerkannter Führer in einer Finanzplanung und Empfehlungorganisation. Die Finanzempfehlung und die Planung ist, wo Berufs- ausgebildete Analytiker ihre Währungs- und ökonomische Sachkenntnis verwenden, um Unternehmen, Regierungen und Privatpersonen beim Arbeiten in Richtung zu ihren Finanzzielen zu unterstützen. Es festsetzen alle Facetten der Finanzen des Klienten le und erstellen die langfristigen und kurzfristigen Pläne. Hauptfinanzberater bemühen ideal, ein ausgeglichenes Investitionseinkommen, normalerweise durch verhältnismäßig sichere Wahlen, wie Aktien, Bindungen und Investmentfonds zu finden.

Korporationen und Regierungen enthalten häufig einen Hauptfinanzberater oder einen Finanzleiter zu ihrem Executivpersonal. Seine oder Primäraufgaben umfassen häufig die Planung und die Leitung der Finanzzielsetzungen der Organisation innerhalb der Grenzen seines Etats und die Gewährleistung der Genauigkeit der steuerlichen Reports zu den Aktionären, im Falle der öffentlich gehandelten Firmen und zur Öffentlichkeit. Fusionen und Erwerb, Investitionen und die Leitung der zugehörigen betroffenen Risiken und die Überwachung der Implementierung der Geld-anhebenden Strategien können aller Fall unter den Geltungsbereich eines Hauptfinanzberaters.

Die Methode der Zahlung und der Menge der erhobenen Gebühren unterscheidet von einem Finanzberater zu anderen. Gebühr-gegründete Finanzberater empfangen ein Gehalt oder eine Kommission auf Investitionsprodukten, die sie zusätzlich zur Gebühr verkaufen, die für ihre Planungsdienstleistungen erhoben. Einige Berater sind über Kommission nur zahlend. Andere empfangen Zahlung nur von ihren Klienten über einen vorarrangierten oder verhandelten Prozentsatz der Anlagegüter, die sie für sie handhaben.

Die meisten Jurisdiktionen erfordern Finanzberater, licensure vor dem Arbeiten in dieser Position zu erreichen. Diese Anforderungen unterscheiden durch den Bereich, basiert auf den Arten der Finanzprodukte, die vom Berater verkauft. Um ein Finanzberater oder Hauptfinanzberater zu werden, muss eine Person die Ausrichtungs- und Bescheinigunganforderungen für Finanzberater in der Position erforschen in der er oder sie arbeiten möchten. In den US gehandhabt Ausrichtung durch die Börsenaufsichtsbehörde (sek) oder die Zustandsregler. Das Finanzplaner-Brett von Standards ist die Primärorganisation verantwortlich für das Bestätigen der Finanzberater.

Die Anforderungen ein Hauptfinanzberater, ein Finanzplaner oder persönlicher Finanzberater müssen erfüllen, um Berufsbescheinigung zu gewinnen sind dreifach. Anwärter müssen mindestens einen Grad des Junggesellen halten. Eines Minimums von drei Jahren Finanzratenerfahrung unterstellt auch in vielen Fällen. Sobald diese Anforderungen mit zwei Eignungen getroffen, qualifiziert Bewerber, die Bescheinigungprüfung zu nehmen. Erfolgreiche Beendigung dieser Prüfung, zusammen mit der Erfüllung der Ausbildungs- und Erfahrungsanforderungen, schenkt nach dem Finanzberater den Titel zugelassenem Finanzplaner (CFP).