Was ist Form 1099-R?

In den Vereinigten Staaten wenn Geld von einem Pensionsfonds auf eine Person verteilt, gilt dieses als eine Form des Einkommens und muss den Staatseinkünfte-Service berichtet werden. Form 1099-R verursacht für den korrekten Bericht dieses Geldes und für die Bestimmung, ob die korrekte Menge der Steuer eingetrieben worden. Ordner brauchen nicht, um die Lieferung der Myriade der komplizierten Daten zu sorgen, die notwendig sind, weil die verteilende Anstalt für die Form ergänzen verantwortlich ist.

Der Staatseinkünfte-Service erfordert Form 1099-R nur von denen, die eine Verteilung von einem qualifizierten Ruhestandkonto empfingen. Es gibt eine Vielzahl der Anstalten, die qualifizierte Ruhestandkonten zur Verfügung stellen, aber die Mehrheit einen Steuerzahlerzugkapitaln von nur einigen Quellen. 401 (k) ist Plan eine der allgemeinsten Arten des Ruhestandkontos, weil es das von einem Gehaltsscheck zurückgehaltene und, bis zu einem bestimmten Prozentsatz, vom Arbeitgeber häufig zusammengebrachte Geld ist. Ein individueller Sparplan zur Altersabsicherung, alias eine traditionelle IRA, ist ein Pensionsfonds, den eine Einzelperson normalerweise unabhängig gründete und Beiträge außerhalb der Arbeit bildet. Pensionprogramme werden, seltener aber noch gelten als qualifiziert, weil es Geld für den Ruhestand ist, der einem Angestellten von einem Arbeitgeber als Belohnung für eine spezifische Anzahl von Dienstjahren gegeben.

Form 1099-R ist nur eine Seite lang, aber sie erfordert viele Daten abgeschlossen zu werden. Persönliche Information wie der Name der Einzelperson, Adresse und Bundeskennummer sind für Lassen von Ruhestandverteilung richtig gutschreiben wesentlich. Felder wie grobe Verteilung benutzt, um die empfangene Gesamtdollarmenge zu buchen, bevor Abzüge genommen, und der zurückgehaltene Kasten der Bundeseinkommensteuer zeigt der Menge, dass der Ordner heraus für Steuern gehalten. Kompliziertere Felder wie Zustand und lokale Verteilung, Verteilercodes, Kapitalgewinn und nicht verwirklichte Anerkennung alle beitragen zur Gesamtsteuerabbildung für einzelne Pensionsfonds ne.

Diese große Vielfalt von Daten kann verwirrend sein, aber glücklicherweise, müssen Ordner Form 1099-R selbst nicht ergänzen. Die Anstalt, die das Konto auszahlt, ist für seine Aufzeichnungen überprüfen und die Datenfelder richtig ergänzen verantwortlich. In den Vereinigten Staaten angefordert es, dass alle Ruhestandverteilungsanstalten heraus Form 1099-R vor dem 15. Februar des Jahres verschicken, dass das Geld verteilt.