Was ist Mappen-Analyse?

Mappenanalyse ist eine Auswertung eines Portefeuilles von Anlagepapieren, zum festzustellen, wenn sie die Bedürfnisse eines Investors erfüllt, ob der Investor ein multinationaler Konzern oder eine Lehrerplanung für Ruhestand ist. Die Analyse stellt einen Zusammenbruch der gegenwärtigen Anlagegüter in der Mappe, zusammen mit einer Diskussion über ihre gegenwärtige und historische Leistung zur Verfügung, um zu sehen, wenn der Investor intelligente Entscheidungen über Betriebsmittelzuweisung trifft. Die Analyse kann Empfehlungen für das Verbessern der Mischung der Mappe anbieten und die einzigartigen Notwendigkeiten des Investors berücksichtigen.

Investitionssoftware mit Mappenanalysenfunktionen ist vorhanden. Der Investor betritt alle Holdings, die er z.Z. hat und die Software lässt eine Vielzahl von Algorithmen laufen, um einen kompletten Überblick über die Mischung der Anlagegüter in der Mappe zur Verfügung zu stellen. Investoren können Parameter in der Software ändern, um Empfehlungen über das Beibehalten einer Mappe zu erhalten, die ihre Bedürfnisse erfüllt; z.B. könnte ein risikoscheuer Investor wenn eine Mischung der Anlagegüter für ihre Annäherung angebracht ist oder ob fragen, sie einige Anlagegüter berauben und Neue addieren muss.

Vermittler und Analytiker bieten auch dieses als Service an. Die Leute, die durch einen Vermittler des vollen Services erhalten investieren normalerweise, Mappenanalyse als Teil ihres Service-Pakets und können einen Finanzberater treffen, um über ihre Notwendigkeiten zu sprechen. Investoren können für Analyse auch verlangen und zahlen, wenn sie ihre eigenen Anlagegüter behandeln oder mit einem Vermittler arbeiten, der begrenztere Dienstleistungen anbietet. Vermittler des vollen Services können teuer sein, und Leute, die nur periodische Unterstützung wünschen und Anleitung sie kosteneffektiver finden kann, um einen Experten zu konsultieren, wenn sie ein benötigen, eher als zahlend, ein beim Anruf zu halten.

Wenn ein Analytiker die Arbeit erledigt, betrachtet er die Mappe, bespricht die Notwendigkeiten des Klienten und entwickelt eine ausführliche Mappenanalyse und bespricht die starken und schwachen Punkte und wie man die Balance der Anlagegüter verbessert. Leute können sie nützlich finden, dies zu tun, während ihre Leben ändern und sie Entscheidungen wie kaufende Häuser oder ändernde Arbeitgeber treffen. Für die Leute, die für Ruhestand sich vorbereiten, kann es gut sein, eine Mappenanalyse in den Interessen des Änderns der Mischung von Investitionen zu leiten, um sie weniger riskant zu bilden und garantieren, dass Kapital vorhanden sind, wenn sie bereit sind zu arbeiten zu stoppen.

Die Tiefe einer Mappenanalyse kann beträchtlich sich unterscheiden. Umfangreichere Analyse kann Leute mit einem Reichtum der Informationen versehen, die sie verwenden können, um Anlagestrategien zu justieren. Grundlegende Analyse bietet einen schnellen Überblick an, um festzustellen, wenn eine Mappe in der rechten Richtung vorangeht oder eine Kurskorrektur benötigt.