Was ist Überprüfungs-Betrug?

In Betracht der Zahl den Überprüfungen, die tägliches um die Welt geschrieben, ist es manchmal einfach, zu vergessen, dass jedes ein rechtsverbindliches Finanzierungsinstrumentarium ist. Ein Papier oder eine elektronische Überprüfung dient als gutgläubiges Zeichen zwischen den Parteien, basiert auf dem Vertrauen, dass eine gleichwertige Menge Bargeld in einem gesetzmäßigen Bank-gegründeten Konto existiert. Wann immer dieses Vertrauen verletzt, bekannt das Resultat als Überprüfungsbetrug. Überprüfungsbetrug umfaßt einige ungültige und/oder irreführende Praktiken, von Fälschung zu Scheckreiterei zur Unterschlagung.

Die sichtbarste Form des Überprüfungsbetrugs resultiert aus den Überprüfungen, die auf Konten mit unzulänglichen Kapitaln geschrieben. Ein Speicherinhaber kann eine Überprüfung von einem Kunden für Dienstleistungen oder Waren annehmen, nur, um zu entdecken, dass der Scheck nicht durch die Bank wegen der unzulänglichen Kapital geehrt worden. Manchmal ist das Problem bloß eine Aufsicht, und manchmal beachtet die Maschine zum Ausfüllen von Schecks völlig, dass die Überprüfung zu der Zeit des Kaufs unzulässig war. Dieser Überprüfungsbetrugsentwurf kostet dem Speicherinhaber den ursprünglichen Wert der Waren, plus alle Zuschlagsgebühren, die durch die Bank erhoben. Die gleiche Einzelperson kann fortfahren, zu schreiben Scheck innen andere Bereiche, bis begriffen. Es ist nicht ungewöhnlich, damit Gesetzdurchführungagenturen Übeltätern eine Gelegenheit zugestehen, auf ungültigen Scheck gut zu bilden, bevor Anhalten für Überprüfungsbetrug gebildet.

Eine andere Form des Überprüfungsbetrugs genannt Scheckreiterei- oder Überprüfungsschwimmen. Einige Verbrecher eröffnen zwei verschiedene Prüfung oder Sparkonten, dann schreiben den lokalen Verkäufern oder den Einzelpersonen betrügerische Überprüfungen. Während diese Überprüfungen durch die Bank verarbeitet, bringen die Verbrecher Kapital zwischen die zwei Konten, um die Balancen vorübergehend aufzublasen. Vor neuen Zuführungen im elektronischen Bankverkehr, geben es im Allgemeinen einen kurzen Sträfling zwischen dem Eingang einer Überprüfung und der tatsächlichen Verarbeitung. Diese „Herbewegungszeit“ zugestand Verbrechern genügend Zeit n, jedes Konto entwicklungsfähig zu halten, bis die Überprüfungen ihre Bank löschten. Moderne Bankverkehrspraxis jedoch gebildet diese Form vom Überprüfungsbetrug viel schwieriger festzulegen. Die Menge von Gesamtverarbeitungszeit zwischen dem Empfang und Darstellung verringert worden erheblich.

Eine Form des Überprüfungsbetrugs ähnlich dem Betrug der unzulänglichen Kapital benannt Paperhanging. Paperhanging mit.einbezieht den überlegten Gebrauch von einem geschlossenen Konto brauch, betrügerische Überprüfungen zu schreiben. Die Maschine zum Ausfüllen von Schecks weiß, dass das Konto geschlossen ist, oder sonst benutzen er oder sie gestohlene Überprüfungen von jemand anderes abgeschlossenes Konto. Die Überprüfungen nicht geändert worden physikalisch, aber die Kontoinformationen sind nicht mehr gültig. Verbrecher, die paperhanging Überprüfungsbetrug begehen, gehemmt normalerweise durch eine örtlich festgelegte Anzahl von Überprüfungen, die sie bedeutet, häufig kaufen große Karteneinzelteile und lassen den Bereich vor Entdeckung. Nach dem Versuch viele gefangen genommen, Überprüfungen auf geschlossene Konten neuzuordnen lossene.

Es gibt andere Formen des Überprüfungsbetrugs, die die körperliche Änderung der Papierüberprüfung selbst mit.einbeziehen. Einige skrupellose Angestellte können eine autorisierte Unterschrift auf Scheingehaltsabrechnungsüberprüfungen oder anderen Firmakonten f5alschen, z.B. Ein Einbrecher kann versuchen, eine gestohlene Überprüfung zu kassieren, indem er die Unterschrift des Opfers f5alscht. Einige Empfänger einer gesetzmäßigen Überprüfung können die Menge ändern, indem sie völlig null addieren oder die Menge neu schreiben. Eine andere Form des Betrugs der körperlichen Überprüfung mit.einbezieht using Chemikalien etrugs, um die ursprüngliche Tinte zu entfernen, die dem Verbrecher erlaubt, die gesamte Überprüfung neu zu schreiben. Andere können Spitzenfarbenkopierer benutzen, um eine gestohlene Lohn- und Gehaltsliste oder eine persönliche Überprüfung zu kopieren. Der Gebrauch der magnetischen Tinten auf gesetzmäßigen Überprüfungen gesetzt einen Dämpfer auf den weit verbreiteten Gebrauch von fotokopierten Überprüfungen, jedoch. Experten vorschlagen auch den Gebrauch der Gelfedern anstelle von den traditionellen Ballpointfedern en, da die Tinte innerhalb einer Gelfeder wahrscheinlicher ist, mit den Fasern des Überprüfungspapiers zu verpfänden.