Was ist der Unterschied zwischen Schatzscheinen und Schatzobligationen?

Schatzscheine und Schatzobligationen sind die Sicherheiten, die durch das Staat-Finanzministerium verkauft werden. Es gibt zwei Hauptunterschiede zwischen diesen Arten der Ausgaben. Der erste Unterschied ist, dass Schatzscheine eine Reife von weniger als einem Jahr haben, während Schatzobligationen eine Reife von mehr als 10 Jahren haben. Der zweite Unterschied ist, dass Schatzscheine nicht Zinszahlungen haben, und Schatzobligationen haben halbjährliche Zinszahlungen.

haben Schatzscheine und Schatzobligationen gut definierte Fälligkeitstermine. Schatzscheine stellen ungefähr Drittel des bestehenden Kredites der US-Regierung dar und werden wöchentlich, mit Reife von drei Monaten, von sechs Monaten und von einem Jahr herausgegeben. Schatzscheine werden an Montagen, mit der Zahlung versteigert, die bis zum dem folgenden Donnerstag fällig ist. Schatzobligationen werden viermal pro Jahr - im Februar, Mai, August und Oktober - mit Reife von 15, 20 und 30 Jahren herausgegeben.

Schatzscheine werden an einem Diskont verkauft, und der Profit wird nur im Unterschied zwischen dem Nominalwert und dem Händlerpreis reflektiert. Der Profit für den Kauf einer Schatzobligation wird im Unterschied zwischen dem Nominalwert und dem Händlerpreis sowie die Summe der halbjährlichen InteressenKuponeinlösungen reflektiert. gelten Schatzscheine und Schatzobligationen als die sichersten möglichen Investitionen, dass ein Investor bilden kann, weil sie von der US-Regierung unterstützt werden. Ihr kürzerer Zeitraum sind, warum Schatzscheine weit als das weniger riskante der zwei gelten.

Fiskusrate wird von den Schatzscheinen und von den Schatzobligationen berechnet, und sie reflektieren die Zinssätze, an denen die US-Regierung US-Dollars kaufen kann. Eine interessante Wechselbeziehung zwischen Schatzscheinen und Schatzobligationen wird in der Ertragkurve veranschaulicht. Die Ertragkurvendiagramme, die vorweggenommen werden, erbringt oder Anlagenrendite, im Laufe der Zeit und wird using einen Prozess berechnet, der als die Stiefelriemenmethode bekannt ist, die die nullrate für eine Strecke der Sicherheiten berechnet.

Da man erwarten würde, ist die Rückkehr auf einer Investition gewöhnlich höher, wenn Geld während eines längeren Zeitraums investiert wird. In dieser normalen Situation, die Diagrammsteigungen aufwärts, mit untereren Erträgen kurzfristig - drei Monate bis ein Jahr - und höhere Erträge langfristig - fünf bis 30 Jahre. In den seltenen Momenten der Wirtschaftskrise, wird die Ertragkurve umgewandelt, die ein Vorkommen ist, das als Kursabschlag bekannt ist. In dieser Situation gilt es als riskanter, langfristige Aktien zu halten.