Was ist ein Austausch 1035?

In den Vereinigten Staaten ist ein Austausch 1035 die nicht zu versteuernde Übertragung der Lebensversicherung, der gemischten Lebensversicherung oder des Rentenpapiers. Diese Art der Übertragung, genannt nach dem Staatseinkünfte-Service-Steuerkennzifferabschnitt 1035, ist möglich, wenn sie nicht einen Gewinn oder einen Verlust für den Kontoinhaber verursacht. Um keine Steuern auf dieser Art der Übertragung zu zahlen und für einen Austausch 1035 zu qualifizieren, muss eine Person auf eine neue Politik bringen die gleichen oder grösseren Kosten als die ursprüngliche Politik hat. Der Hauptgrund, den eine Person einen Austausch 1035 w5ahlen kann, ist, einen Politikaustausch zu bilden, ohne um Schlusses Geld zu sorgen oder Steuern zu zahlen.

Im Allgemeinen erlaubt 1035 Austäusche von einer Lebensversicherungspolice zu anderen. Dieses erlaubt nur als eins-zu-eins Verhandlung, jedoch. Die Übertragung der mehrfachen Politik auf eine neue Politik normalerweise erlaubt nicht. Eine Person kann auch beschließen, eine Lebensversicherungspolice auf ein Rentenpapier als Austausch 1035 zu bringen, aber das selbe die Erlaubnis gehabt nicht, wenn eine Person ein Rentenpapier auf eine Lebensversicherungspolice bringt; solch eine Übertragung trifft nicht die Richtlinien von IRS-Abschnitt 1035.

Eine Lebensversicherungspolice kann auf gemischte Lebensversicherung auch gebracht werden und gemischte Lebensversicherung kann auf ein Rentenpapier oder eine andere Lebensversicherungpolitik gebracht werden. Wenn eine Lebensversicherungpolitik auf eine andere Lebensversicherungpolitik gebracht, erfordert Steuerrecht regelmäßige Zahlungen, nicht später anzufangen, als sie unter dem ursprünglichen Vertrag haben. Ein Rentenpapier kann nicht auf gemischte Lebensversicherung durch einen Austausch 1035 gebracht werden. Um für einen Austausch 1035 zu qualifizieren, kann ein Rentenpapier auf ein anderes Rentenpapier nur gebracht werden.

Gewöhnlich in Verbindung tritt eine Person, die einen Austausch 1035 betrachtet, mit der Firma, die seine Lebensversicherungspolice, gemischte Lebensversicherung oder Rentenpapier hält, um über den Prozess mit 1035 Austäuschen zu erlernen. Die Firma kann den Kontoinhaber über die Schritte normalerweise informieren, die er für diese Art des Austausches unternehmen muss. Wenn er auf eine Politik bei einer anderen Firma bringen möchte, kann die neue Firma sein eine Informationsquelle und außerdem helfen.

Sobald eine Person auf einem Austausch entschieden und sichergestellt er den Eignunganforderungen für ihn genügt, muss er dann entscheiden, welche Art auf zu bringen des Kontos. Eine Einzelperson kann um den Rat eines Versicherungsagenten oder Finanzdes beraters ersuchen, wenn er nicht sicher ist, wie man entscheidet. Dann muss er normalerweise Formen für den Austausch und das Wiedereinbaukonto ergänzen, die er gewählt. Sobald die erforderlichen Formulare ausgefüllt und verarbeitet, verschoben das Geld des Kontoinhabers von seiner ehemaligen Politik in das neue Konto.