Was ist ein unabhängiger Finanzberater?

Ein unabhängiger Finanzberater ist ein Finanzfachmann, der nicht eine Verbindung mit einer spezifischen Finanzorganisation hat und Rat Mitgliedern der Öffentlichkeit anbietet, normalerweise gegen eine Gebühr. Viele Vermittler, Bänke und andere Finanzinstitute anbieten Finanzberatungsdienste in-house -, aber ihre Klienten können es vorziehen, mit jemand zu arbeiten, das im Interesse des Erhaltens des ausgeglichenen Rates unabhängig ist. In einigen Nationen bereitstellen Berufsverbände Betriebsmittel für unabhängige Finanzberater, einschließlich Bescheinigung nz-, um zukünftigen Klienten von ihrer Unabhängigkeit und von Vollständigkeit zu versichern.

Die Leute, die als Finanzberater, Unabhängiger auftreten oder nicht, haben Verpflichtungen zu ihren Klienten. Sie müssen stichhaltigen, angemessenen Rat zur Verfügung stellen, der Klienten gefährdet nicht oder irreführt, und selbst wenn sie eine spezifische Organisation darstellen, können sie nicht drücken dass Produkte der Firma auf Klienten oder erfordern Leute, jene Produkte zu kaufen, um Beratungsdienste zu empfangen. Der Hauptvorteil zu einem unabhängigen Finanzberater ist Zugang zu mehr Informationen über den Markt, einschließlich Alternativen, die jemand mit einer Verbindung nicht betrachten konnte.

Unabhängige Finanzberater aufrechterhalten auf einer Vielzahl der günstiger Möglichkeiten der Geldanlage und der Praxis, Schienenleistung an den verschiedenen Investmentgesellschaften denen und können Zugang zu einer Vielzahl der Finanzprodukte für ihre Klienten haben. Ihr Primärfokus ist nicht die Produkte und die Dienstleistungen spezifische feste Angebote, aber die alles auf dem Markt. Dieses kann kompletteren Rat und Unterstützung mit Finanzplanungsdienstleistungen ergeben, weil der unabhängige Finanzberater mehr Produkte und Dienstleistungen berücksichtigt, die den Notwendigkeiten eines Klienten entsprechen können.

In einigen Nationen bedecken Gesetze spezifisch unabhängige Finanzberater, und Leute müssen bestimmten Standards entsprechen, um als solches zu annoncieren. Andere Länder regulieren nicht die Leute, die den “independent† Titel verwenden, und Verbraucher sollten ihre Forschung tun, um zu sehen, wenn der unabhängige Finanzberater irgendwelche Anschlüsse oder Verbindungen hat. Es ist wichtig, zu beachten, dass Leutefunktion als Finanzberater unvermeidlich Verhältnisse zu anderen Leuten und zu Unternehmen in der Finanzindustrie aufbauen, und nie völlig unparteiisch sind.

Wenn sie die Services eines unabhängigen Finanzberaters suchen, können Leute bitten, die Qualifikationen der Person zu sehen. Es kann notwendig sein, eine Lizenz zu haben zu üben, und der Berater kann die Lizenzzahl zur Verfügung stellen. Berater sollten auch bekanntmachen, wo sie ausbildeten und wieviele Jahre der Erfahrung sie haben. Klienten können nach Mitgliedschaft in den Berufsverbänden auch fragen. Dieses kann mehr Informationen über die Verpflichtung des Beraters zur Unabhängigkeit und zur Qualität zur Verfügung stellen, wie die meisten diesen Organisationen Mitgliedschaftsstandards haben, die entsprochen werden müssen.